模块一  商业保理运营法律风险管理（10月23日9:30—17:00）

中茂律师事务所保理法律研究中心主任  林思明

第一篇 什么是商业保理？

1、国际惯例对商业保理的定义及在中国的运用？

2、各地试点办法对商业保理的定义及其差别？

3、我们所理解的商业保理应当是什么？

4、商业保理的四大功能如何发挥？应收账款的界定？

5、银行不能做的保理业务商业保理公司能做吗？如何做？

6、银行保理常见的几个误区及对商业保理的借鉴价值？

7、哪些业务商业保理不能做？

第二篇 商业保理的发展现状及其发展前景

1、商业保理的行业发展现状？

2、制约商业保理发展的主要问题有哪些？如何解决？

3、商业保理行业监管现状及发展创新？

4、商业保理将来的发展趋势及市场预期？

第三篇 商业保理的主要风险及防范措施

1、商业保理风险的主要类别：信用风险、操作风险、法律风险。

2、信用风险的分类及防范？

3、操作风险的具体问题及防范？

4、法律风险的具体情形及防范？

第四篇 商业保理尽职调查法律实务解析

1、商业保理尽职调查主要查什么方面？

2、商业保理尽职调查的主要手段有什么？

3、如何进行交易真实性的核查？

4、如何在尽职调查中辨别欺诈的主要伎俩？

5、商业保理公司内部尽职调查如何分工？

午餐及休息(12:30—14:00)

第五篇 商业保理内部作业的主要问题及解析

1、商业保理公司内部组织架构搭建的法律风险及注意事项；

2、应收账款转让及登记的注意事项？

3、应收账款转让通知的注意事项？

4、应收账款管理过程中的注意事项？

5、应收账款催收过程中的主要技巧及风险防范？

6、商业保理作业过程中的预警机制如何建立？

第六篇 商业保理基础交易合同的主要法律风险及防范

1、基础合同存在的主要法律风险有哪些？

2、基础交易合同跟商业保理法律风险相关的主要条款；

3、如何有效规避基础合同中的主要法律风险？

4、基础合同常见法律纠纷在保理业务中的处理？

第七篇 商业保理业务合同的主要法律问题解析

1、商业保理业务合同的主要条款及应用？

2、商业保理业务合同的主要类别与区别？

3、如果通过商业保理业务合同合法避税？

4、商业保理业务合同及相关附件如何起草？

5、商业保理业务合同如何跟基础交易合同有效结合？

6、商业保理业务合同常见的法律问题？如何防范？

7、商业保理业务合同与税收处理？

第八篇 司法实践中保理常见的法律纠纷及借鉴价值

1、已发生诉讼纠纷的主要类型？

2、常发生诉讼纠纷的主要问题？

3、保理纠纷司法实践的主要法律问题？

4、商业保理的诉讼请求如何主张？

5、保理法律适用将来的立法导向？

问题解答阶段

模块二    商业银行保理业务同业合作模式风险解析（10月24日9:30—12:30）

中国民生银行总行贸易金融部 梁明明

第一篇  商业保理公司市场开发方面

1、商业保理公司可以开展的业务范畴

2、银行对接方式

3、银行的关注点

4、让银行头疼的保理公司

5、如何选择适销对路的主营业务模式

第二篇  商业保理公司风险防控方面

1、保理业务风险表现的主要方面

2、授信前调查要点

3、特殊模式调查要点

4、贷中审查要点

5、贷后管理要点

问题解答阶段

午餐及休息(12:30—14:00)

模块三  保理业务实战案例讲解（10月24日14:00—17:00）   

台新融资租赁（天津）有限公司保理部总监  王国旭

一、 正面案例(3个)

二、 警惕案例

a) 与“未来债权让与”有关的判例(1个) (台湾)

b) 与“禁止债权让与”有关的判例(1个)

c) 诈骗案(2个)

d) 作业疏失(1个)

e) 间接还款(1个)

f) 应收账款池控管不当(1个)

问题解答阶段

24日下午5点结束本次培训